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    2023年證券從業資格考試《法律法規》模擬試題

    日期: 2023-05-17 17:34:17 作者: 劉雪恩

    2023年證券從業資格考試《法律法規》模擬試題為大家整理好了,快來練習吧,平時打牢基礎,考試時正常發揮,祝大家都能順利通關!

    1、下列選項中,屬于背信運用受托財產的犯罪主體的有()?!径噙x題】

    A.保險公司

    B.期貨經紀公司

    C.個人

    D.證券交易所

    正確答案:A、B、D

    答案解析:選項ABD正確:背信運用受托財產罪的犯罪主體是特殊主體,即金融機構,具體指商業銀行、證券交易所(D項正確)、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司(B項正確)、保險公司(A項正確)或者其他金融機構。個人不能構成本罪的主體。

    2、下列關于證券公司經營證券資產管理業務的說法,錯誤的是()?!締芜x題】

    A.按定向資產管理業務管理本金的2%計算風險準備

    B.按集合資產管理業務管理本金的1%計算風險準備

    C.按專項資產管理業務管理本金的0.5%計算風險準備

    D.按專項資產管理業務管理本金的0.05%計算風險準備

    正確答案:D

    答案解析:選項D說法錯誤:證券公司經營證券資產管理業務,必須符合下列規定:(1)按定向資產管理業務管理本金的2%計算風險準備;(選項A正確)(2)按集合資產管理業務管理本金的1%計算風險準備;(選項B正確)(3)按專項資產管理業務管理本金的0.5%計算風險準備。(選項C正確)

    3、下列人員中,可以成為持有公司5%以上股權的股東的是()?!締芜x題】

    A.甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑,現刑罰執行完畢已經5年

    B.乙公司凈資產占實收資本的35%

    C.丙因做生意虧本,欠別人5萬元已經到期,至今不能清償

    D.丁公司負債達到凈資產的75%

    正確答案:A

    答案解析:選項A正確:有下列情形之一的單位或者個人,不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人:(1)因故意犯罪被判處刑罰,刑罰執行完畢未逾3年;(A可以)(2)凈資產低于實收資本的50%,或者有負債達到凈資產的50%;(BD不可以)(3)不能清償到期債務;(C不可以)(4)國務院證券監督管理機構認定的其他情形。

    4、金融是經營風險的行業,金融的本質就是要把握好風險和收益的平衡,金融創新和業務發展必須要有邊界?!九袛囝}】

    A.正確

    B. 錯誤

    正確答案:A

    答案解析:金融是經營風險的行業,金融的本質就是要把握好風險和收益的平衡,金融創新和業務發展必須要有邊界。

    5、經營機構及其從業人員面向普通投資者銷售金融產品、提供投資服務時應當確保所告知的信息()?!径噙x題】

    A.真實

    B.準確

    C.完整

    D.公平

    正確答案:A、B、C

    答案解析:選項ABC正確:經營機構及其從業人員面向普通投資者銷售金融產品、提供投資服務時應確保所告知的信息真實、準確、完整。

    6、證券公司的()是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產損失或商業信譽損失的風險?!締芜x題】

    A.合規風險

    B.操作風險

    C.市場風險

    D.聲譽風險

    正確答案:A

    答案解析:選項A正確:證券公司的合規風險是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產損失或商業信譽損失的風險。

    7、信用風險指因融資方、交易對手或發行人等違約導致損失的風險。按照業務類型分類,有()?!径噙x題】

    A.股票質押式回購交易

    B.非標準化債權資產投資

    C.債券投資交易

    D.融資融券等融資類業務

    正確答案:A、B、C、D

    答案解析:信用風險指因融資方、交易對手或發行人等違約導致損失的風險。按照業務類型分類,包括但不限于以下幾類:1.股票質押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業務;2.互換、場外期權、遠期、信用衍生品等場外衍生品業務;3.債券投資交易(包括債券現券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業務等債券相關交易業務),債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構債、企業債、非金融企業債務融資工具、公司債、資產支持證券、同業存單;4.非標準化債權資產投資;5.其他涉及信用風險的自有資金出資業務。

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